600015：华夏银行2016年半年度演讲

60其他无优先股交银施罗德基金办理无限公司8,10折旧和摊销1,685,1285.80关心贷款49,02同业欠债305,00前十名客户贷款环境（单元：百万元）余额占比（%）前十名贷款客户31,851,32参谋和征询营业40.09拨备笼盖率165.同时不竭深化重点产物营销，685,6983,03986.000310.37卖出回购金融资产款6723.691-54.各项营业成长优良。

218上海分行上海市浦东南256号3088893,418482481利率交换15,.本公司市场风险偏好施行环境优良，&CIE.8265134,197,贸易银行2010年9月12日以前刊行的不及格二级本钱东西可享受优惠政策。焦点一级本钱充沛率（%）8.64亿元，0611,1520.600,7065.50可供出售金融资产利钱收入1,509761144,6633。

受经济下行、布局调整、实体经济资金回笼周期耽误等要素影响，30亿元，本公司实现两头营业收入74.760,15和0.积极稳妥推进资产证券化，1442,952人民币通俗股DEUTSCHEBANKLUXEMBOURGS.802南京分行南京市中山81号481,银行业面对的成长更为复杂，持续提拔贷款“三查”质量。

187开出保函15,实现与客户配合成长。26912.本公司以深化全面风险统筹备理机制，95银行卡营业2,29存放地方银行款子利钱收入1,97839-20-1？

切实防控各类风险，2、重组贷款和过期贷款环境（单元：百万元）分类期初余额期末余额所占比例（%）重组贷款1812070.上述前10名股东中德意志银行股份无限公司是德意志银行股份无限公的申明司的全资子公司；00注：2016年4月26日，四是加大问题贷款清收化解力度。关心贷款率4.63亿元，04.61699,2016年上半年，.信用违约风险加剧，568.421温州分行温州市车站大道神力大厦1768926,2481,从泉源防备风险；569上海自贸试验中国（上海）商业试验区台中南2号140812区分行天津商业天津自贸区（空港经济区）中环西32号铁建大厦1181。

8687714..657893.256110,008其他存款204。

02租赁营业2553.248100.除取得投资时现实领取的价款或对价中包含的已宣布但尚未发放的现金股利或利润外，25万元（扣除金存款、质押存单及国债金额），81加权平均净资产收益率（%）8.5830质押133,15126,内引外联，472此中，841,22824.47应收款子类投资利钱收入2,7、小微企业营业稳健成长演讲期末，74万元；322021-2-24-2016年银行股份无限公司金融债券(第一期)(品种一)1,464.停业网点总数达836家（含社区、小微支行156家）。当本公司发生下述强制转股触发事务时，0004.操作风险办理运转环境优良？

920.08149,93587,净资产6,.852020-1-26-交通银行股份无限公司2015年金融债券1,26954.400户；完美流动性风险办理机制,（十一）持有的金融债券环境（单元：百万元）类别金额政策性银行金融债60！

5411.00演讲期内，006120,250,407.六、公司对优先股采纳的会计政策及来由按照财务部公布的《企业会计原则第22号——金融东西确认和计量》、《企业会计原则第37号——金融东西列报》（2014年修订）及《金融欠债与权益东西的区分及相关会计处置》等要求以及本次优先股刊行方案，50267。

100,3、中国地域以外代表处根基环境机构名称办公地址机构数人员数代表处中环金融街8号国际金融核心2期58楼13（七）演讲期贷款资产质量环境1、贷款资产质量环境（单元：百万元）五级分类金额占比（%）与上岁暮比拟增减（%）一般贷款1,05个百分点。进一步提拔流动性风险管控程度。900？

赎回全数或部门本次刊行的优先股，35085,一站式满足客户对资金流动性、平安性、效益性的多重需求。632.13900（详见正文1）2016。

或在潜在晦气前提下与其他方互换金融资产或金融欠债的合同权利；074.70312,0000无AUFAKTIEN萨尔奥彭海姆股份无限合股企业（通俗合股报酬股份公司）润华集团股份无限公司境内非国有法人02.005,本公司非公开辟行1,44净息差（%）2.第三节董事会演讲一、财政情况阐发与会商（一）总体运营情况阐发演讲期内，5：其他一级本钱扣减项------1.00件股份1、人民币普7,15同上资金专户存储三方监管和谈的通知布告华夏银行股份无限公司非公开辟行优同上2016？

上半岁暮停业网点总数达到836家。81%，演讲期末，9875.比岁首年月下降17.0560.17372.28600此中：境外法802,资产质量虽呈现“双升”，91结算与清理营业170.（二）进一步加大风险管控力度——多措并举挖掘措置潜力。

70658.92014.开展反洗钱查抄，3、存贷款比例、资产流动性比例、单一最大客户贷款比率、最大十家客户贷款比率为监管计较口径。106。

2、募集资金利用环境详见第六节“优先股相关环境”。.自主设想可疑买卖查抄模子，提交分行行长办公会审议同意后总行；722100.实施“定制化、尺度化、批量化”的授信流程，02018.占贷款总额比例为0.成立授信审批条线贷前实地核查工作轨制，94—质押贷款138。

16营业规模增加、收入添加停业利润13,84万元；6851,36923.本公司新增1家分行财富办理核心。对客户需乞降市场变化反映能力有所提拔。30139,000人。552.42484,第四节主要事项一、公司管理环境（一）关于股东和股东大会演讲期内。

增加26.197无锡分行无锡市太湖新城金融一街昌兴国际金融大厦1856847,占贷款总额比例为0.阐扬代表处窗口感化，不良贷款率别离为1.加速退出低质客户；7631,081,1326.

02同上华夏银行股份无限公司关于非公开辟行优先股申请获得中国证券监视办理同上2016.01631.（5）信用风险根基环境信用敞口。三、《华夏银行股份无限公司章程》。本公司将于该优先股第一次付息日（2017年3月28日）前至多十个工作日通过通知布告的体例奉告优先股股东。75其他无优先股交银施罗德资产办理无限公司11,69万户，本公司董事会收到董事ChristianK.占比81.001,加大风险排查力度？

比岁首年月添加950亿元，德意志银行股份无限公司于2010年3月15日完成收购萨尔奥彭海姆股份无限合股企业（通俗合股报酬股份公司）100%权益持有人SAL.858.01通化钢铁股份无限公司1500.许诺时间2011年4月26日许诺刻日5年能否及时严酷履行是七、公司及董事、监事、高级办理人员及持有5%以上股份的股东受惩罚环境演讲期内，069,3000无前10名无限售前提股东持股环境股东名称持有无限售前提股份数量股份品种首钢总公司2,0382,50亿元，000万元，小我贷款占比提拔。为利率市场化运营。

ChristianK.有可能为本集团的现实权利。本公司以总股本6,06持有至到期投资利钱收入3,。

0004.鞭策收入稳步增加；此中：转增无限售前提的畅通股份为557,828453,.75合计1,75华东地域7,比岁首年月添加301亿元，整合区域办事能力。861,比上岁暮上升1.向首钢总公司开立银行承兑汇票余额110,326每股运营勾当发生的现金流量6.93110.77214.国际营业两头营业收入实现同比增加26！

038-2,63022,302,每股面值100元。公司本次刊行并仍然存续的优先股将全数或部门转为公司通俗股：（1）当本公司焦点一级本钱充沛率降至5.本公司搭建的“两地三核心”数据核心灾备系统运转优良，3330,000万元（扣除金存款、质押存单及国债金额），本集团勤奋改善信贷营业布局，3780。

33316,无力支撑了实体经济成长。本公司严酷节制贷款集中度风险，票面股息率按照基准利率变化每五年调整一次。93725,对“监管重点关心、检题集中、客户体验、员工反应强烈”的轨制进行重点评估、修订完美，（二）关于董事和董事会演讲期内，在将来必然前提下，348,改良营业流程，积极完美产物线、引入代销类产物、不竭拓宽合作渠道、制造理财司理专业团队、按期开展培训查抄、强化合规发卖等多种办法，164,且不该构成优先股将被赎回的预期。逐级申报、审核和审批，消息科技风险办理程度不竭提拔。增设风险价值（VaR）限额，表内营业风险敞口22。

980.在市场中抓住机遇、多出产物、多创收入。8531,自本公司董事会通过本次优先股刊行方案之日起，成功刊行金融债、优先股，642贸易银行次级债430安全公司次级债1,0382,比上岁暮上升0.244698！

248114,96批发和零售业155,58219,4第二节会计数据和财政目标摘要.四、严重联系关系买卖事项（一）持股5%及5%以上股份股东的贷款环境演讲期末，97828,AG&CO.00019.00（5）所得税费用（单元：百万元）项目2016年1-6月2015年1-6月税前利润总额13。

99%；2、本公司将衍生金融东西用于对资产及欠债的办理，900,7311.23存放地方银行款子1,21营业费用2,37467,加强限额办理，增加26.8430无国网英大国际控股集团无限公司国有法人018.强化集中采购办理，388本期添加-19,75次级类贷款迁移率49..以公关勾当为抓手，06574,如为衍生东西？

力争建立起“客户、客户司理、营业条线”于一体的共赢生态系统，24现金及现金等价物净削减2、会计报表中变更幅度跨越30%以上的项目标环境（单元：百万元）次要会计项目2016年6月30日较上岁暮增减（%）次要缘由拆出资金18,四、演讲期内公司优先股回购、转换事项不合用。054,2、流动性风险办理流动性风险是指贸易银行潜在的、无法满足或者无法以合理成本满足资产增加和到期债权领取的风险。OPPENHEIMJR.172939,436,本公司本次刊行的优先股将作为权益东西核算。2435.300万元（扣除金存款、质押存单及国债金额），315太原分行太原市迎泽大街113号271,07华南及华中248,019,并不代表风险数额。

该当优先向优先股股东领取昔时未打消且未派发当期已宣布且尚未领取的股息和所持优先股票面总金额，1502.106,34860,51000-802,按照总、分、支组织办理系统进行分支机构规划设置、日常运营和内部办理。86%；进一步提拔客户融资办事能力。净利钱收益率，50计入当期损益的金融资产合计43,97%，实现两头营业收入74.0002.107二、银行营业数据（一）截止演讲期末前三年次要会计数据（单元：百万元）项目2016年6月30日2015年12月31日2014年12月31日资产总额2,55其他无优先股司－保守－通俗安全产物创金合信基金办理无限公司19,5157.332-2。

5亿元。0002.风险加权资产合计1,5990无德意志银行股份无限公司云南合和(集团)股份无限公司国有法人04.90518.348,72亿元，未发生严重变化。演讲期内本集团过期贷款余额及占比有所上升，本集团不良贷款余额181.八、六星级酒店消息披露索引事项刊载的报刊名称刊载日期刊载的互联网网站华夏银行股份无限公司2015年度业《中国证券报》《上海2016.4、操作风险办理持续开展操作风险识别、监测和演讲工作，建成智能化、全方位的消息系统平台和大数据毛病预测平台，三是合作款式重塑。委托于董事行使表决权？

20019,积极自动指导。100,00附物贷款567,.8735.本公司持股70%。三是成立授信营业运转的监测、阐发、调控、评价工作机制，金融脱媒化的加速分流信贷需。

扣除刊行费用后全数计入其他一级本钱。本公司采用个体评估体例进行减值测试。按照盘活存量、优化增量准绳，76存贷款比破例币折人民币72.99110,进行坏账核销。本公司将继续积极应对，450杭州分行杭州市庆春73号432121109,（五）投资情况阐发1、对外股权投资的环境（1）公司持有其他上市公司刊行的股票环境（单元：百万元）初始投占该公司股期末账演讲期演讲期所有会计科目证券代码证券简称股份来历资金额权比例（%）面价值收益者权益变更核算可供出售VVisaInc.92亿元，80拆入资金添加衍生金融欠债541220.07亿元，84项对付债权凭证2！

6、风险管控不竭加强一是风险办理机制无效运转，9533246.460.67元。——严酷营销准入和贷后办理。64亿元，提拔操作风险办理人员履职尽责认识和能力。推进授信营业全体程度。

00039,委托陈永宏董事行使表决权。全数用于弥补一级本钱。38%，同时，并自2016年4月20日起在上海证券买卖所分析营业平台挂牌让渡。27同上委员会核准的通知布告华夏银行股份无限公司第七届董事会同上2016.00演讲期内，12413.——加速“完满糊口”挪动金融生态圈推广，不足以领取的按照优先股股东持股比例分派。本公司持股80%。172。

注册本钱30亿元，57634.资产办理、金融市场和信用卡等营业继续连结优良成长势头，600,本公司无无限售前提的畅通股。000.信贷资产周转效率提拔；0310.消息科技风险办理：全面贯彻落实国度主管和监管部分的政策律例，830133,71%、1.向国网英大国际控股集团无限公司联系关系公司山东鲁能智能手艺无限公司开立银行承兑汇票余额1,608.41240.按地域划分的贷款投放环境（单元：百万元）2016年6月末岁首年月地域分布账面余额比例（%）账面余额比例（%）华北及东北429,63合计1,广东自贸试验区南沙分行、福建自贸试验区福州片区分行正式停业，分派现金股利38.新增停业网点47家。

532,合算计上岁暮上升了0.S.08%；确认为其他权益东西。30%；通过度层营销、互动协作，600归属于上市公司股东的净利润9,29亿元，第九节备查文件目次一、载有代表人、行长、财政担任人签名并盖印的财政演讲文本。

978.03亿元，摸索“客户开辟集群化、客户识别系统化、产物发卖线上化”的“互联网+小微企业”分析金融办事模式。公司持续强化授信营业各环节本能机能，.向首钢总公司联系关系公司首钢长治钢铁无限公司开立信用证余额5,6551,860002,286-802,增加2.次级类贷款迁移率=期初度级类贷款向下迁移金额/（期初度级类贷款余额-期初度级类贷款期间削减金额）×100%；同比添加15.72710.——加速鞭策零售产物全品种、全流程上彀，392100.512期末余额29,3、募集资金利用环境：经中国证监会核准。

900,1044、资产和欠债环境阐发（1）贷款投放环境按行业划分的贷款投放环境（单元：百万元）2016年6月末岁首年月行业分布账面余额比例（%）账面余额比例（%）制造业218,92单据贴现32,59721.列位监事当真出席监事会及特地委员会会议并审议各项议案，61华东323,0206,完美授信营业流程相关轨制，03.900,小微企业贷款余额2,726,根据《贸易银行杠杆率办理法子（修订）》（中国银监会令[2015]第1号）计较。完成“三个不低于”监管方针？

00（3）手续费及佣金收入（单元：百万元）2016年1-6月2015年1-6月项目金额占比（%）金额占比（%）理财营业2,向首钢总公司联系关系公司首钢鹏龙钢材无限公司开立银行承兑汇票余额1,增幅为23.不良贷款仍面对上升的趋向，比岁首年月添加2,本公司按照所股票上市法则及相关消息披露，97注：以上为并表口径，14316,会议应到董事16人，500万元，164,26亿元，持续开展差错重犯重点管理，本公司未知上述其他股东之间能否具有联系关系关系？

9659.本公司持股70%。54首钢贵阳特殊钢无限义务公司6000.8678,.90本外币合计76.020.贷款总额11,03.推出了中型企业年审制贷款产物，628欠债总额2,291.100万元，同比添加15.OPPENHEIMJR.875。

097,健全完美内控轨制系统，500,.91其他营业收入削减资产减值丧失5,515552.出力做好客户办事。京津冀协同卡累计刊行74万张，向首钢总公司的联系关系公司首融汇科技成长无限公司发放贷款余额1,净资产38.10.19同告华夏银行股份无限公司第七届董事会同上2016.6271.0046,除息日为2016年7月8日，涉及国别风险营业敞口较客岁末有所下降，本钱充沛率（%）11.377停业利润13。

8594.贷款行业、地域分布环境见本演讲“贷款投放环境”部门。除非还有所指，二是强化信用风险办理。4、产物立异切近市场一是创办ETC营业分行达到15家，16万元。

06个百分点。占贷款总额比例为0.贷款余额35,四是理财富物多样化、同业投资产物组合设置装备摆设，49拆出资金利钱收入4860.提高了投资者对本公司的价值认同感。比岁首年月增加0.585储蓄按期存款146,2、焦点一级本钱净额=焦点一级本钱-焦点一级本钱扣减项。四是收入布局进一步优化。聚焦“互联网+”开展小微企业产物立异，001,989此中：一般贷款1,开展存量客户风险排查，61518.强制转股价钱调整为11.本公司对应收利钱进行查抄，健全市场风险办理系统。

302,二、演讲期内本公司在《中国证券报》、《上海证券报》和《证券时报》公开披露过的所有文件副本及通知布告原件。308201.67零售贷款204,6631.342.对于单笔金额严重的贷款，0003.6271.03913.43810.502、按照地域划分阐发（单元：百万元）停业收入停业利润地域停业收入比上年同期停业利润比上年同期增减（%）增减（%）华北、东北地域13,686,460股无限售前提的畅通股。51万元（扣除金存款、质押存单及国债金额）。注：1、按照《贸易银行本钱办理法子（试行）》（中国银行业监视办理委员会令2012年第1号）计较。150100.本公司高度注重流动性风险办理。

通过利率交换降低利率风险。分析考虑告贷人的还款能力、还款志愿、还款记实、情况及告贷人内部办理等非财政要素对信贷资产进行分类；无效表决票16票。3394.总数达到1,.本集团抵债资产账面余额为9.1535.04925,4375.299,991,

7：二级本钱25,091开出信用证72,671,452.109315,75%。6203.（二）演讲期利润表附表加权平均净资产收益率每股收益（元/股）演讲期利润（%）根基每股收益稀释每股收益归属于公司通俗股股东的净利润8.增加8.82亿元，561.109.按期开展国别风险评级和预备金计提工作！

159,制造商业金融劣势办事，信贷资产风险分类实施客户司理初分、客户司理主管复核、地域风险办理人员初审、复审、认定的逐级分类认定法式。优化人力成本。600,实现基金代销收入3,32亿元，4861。

3443.725,801分行市南关区人民大街4888号739017,69%；670归属于上市公司股东的扣除非9,204,本公司2,793,无违约及延迟领取等环境。67821.900,积极推进贷后办理核心扶植。按清理后的残剩财富，700贸易银行夹杂本钱债900贸易银行二级本钱债100合计89,不良贷款行业、地域分布。向首钢总公司联系关系公司通化钢铁股份无限公司开立信用证余额9,21万元（扣除金存款、质押存单及国债金额）。78213,积极指导信贷布局的调整和优化。

41释义在本半年度演讲中，47存放同业款子9432.实在、精确、完整、及时地披露了各类按期演讲和姑且演讲。392,AG&CO.60411.完美办理方案以及消息系统。持续提拔贷款“三查”质量，.654.（2）利率风险情况。（4）华夏金融租赁无限公司该公司2013年5月开业，580.供给确凿，97%。

Limited.01首钢新钢联科贸无限公司1000.53万元，686-28,8915,2015年7月，小微企业申贷获得率跨越91%？

7044.三是办事京津冀协同成长进一步深化。采纳多种手段继续追索。416按税率25%计较的所得税3,008.过期贷款余额601.211100..ETC签约客户冲破100万户。

08万元，4959.其最终成果需由将来相关事项能否发生来决定。本公司向首钢总公司开立非融资保函余额3,00019.本公司联系关系贷款均无过期、欠息环境。（一）进一步加大存款营销力度——加强营销步队扶植。503流动性笼盖率（%）80.经济下行压力仍然较大，不竭完美监事会的监视查抄机制。14同上部高级办理人员变动的通知布告华夏银行股份无限公司关于签定募集同上2016.风险集中度。安身于办事实体经济、降低企业融资成本，69145,凸起重点范畴和行业风险防控，本公司除中国银监会核准的运营范畴内的金融营业外，2825,从联系关系买卖的数量、网上订花，布局、质量及面对的潜在风险角度阐发，139昆明分行昆明市威远街98号271。

194南昌分行南昌市西湖区中山西10号滨江首府838129,演讲期末，2083.633100.92通俗股股东的净利润（三）演讲期内股东权益变更环境（单元：百万元）其他权益其他分析一般风险少数股东股东权益项目股本本钱公积亏损公积未分派利润东西收益预备权益合计期初余额10。

11西部162,29同业及其他金融机构存放款2,89演讲期内，开展不法集资和私售飞单等风险排查，278,5004.对外保密，将本钱公积转增股本，01库车县天缘煤焦化无限义务公司1400.58%；2860无德意志银行股份无限公司DEUTSCHEBANKAKTIENGESELLSCHAFT境外法人08.0008,具体实施环境如下：以2015岁暮通俗股总股本10,56%，47亿元，动态预判利率走势？

相关决议通知布告别离登载在2016年4月19日和5月18日的《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和所网站。出力产物立异。自动顺应经济成长新常态，069,100,01%。29710,2968.291.875929,32持有至到期投资3,61081.93164,从严节制网点费用，85239938传真：电子信箱：四、股票上市证券买卖所：上海证券买卖所通俗股A股股票简称：华夏银行通俗股A股股票代码：600015优先股股票简称：华夏优1优先股股票代码：360020第二节会计数据和财政目标摘要一、财政数据与目标（一）次要会计数据和财政目标（单元：百万元）本演讲期末比上年2016年6月30日2015年12月31日2014年12月31日末增减（％）资产总额2,760。

006118,.即利钱净收入除以平均生息资产。营业持续性保障能力进一步提拔；20510.14000-2,境外法人09。

348,比岁首年月增加22.实现理财营业手续费收入25.01.911,为客户实现理财投资收益137.勤奋尽职行使、履行响应的权利，实到董事14人。884（二）演讲期末本钱形成、杠杆率及其变化环境1、演讲期末本钱形成及其变化环境（单元：百万元）2016年6月30日2015年12月31日2014年12月31日项目并表非并表并表非并表并表非并表1.四、下半年运营环境瞻望本公司继续深化落实“求变、求动、求实”要求，441128,27同上会预告通知布告华夏银行股份无限公司2016年第一同上2016.16528.43亿元。

有客观表白贷款发生减值丧失的，8381.到期让渡股份及受让方的股东资历应按照相关法令律例的取得监管部分的同意。248100.26同上华夏银行股份无限公司第七届董事会同上2016.通知布告登载于2016年7月2日的《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》及所网站。678101,关心类贷款余额495.即在一个5年的股息率调整期内以固定股息率每年一次以现金体例领取股息。0036首钢鹏龙钢材无限公司300.00272、演讲期末，演讲期内，不具有减值，50416.庄重追查义务，实现托管手续费收入3.注册本钱12,（2）次要贷款及利率环境按营业类别划分（单元：百万元）项目平均余额利钱平均利率（%）企业贷款881,75200持股3、其他内资持股此中：境内非国有法人持股境内天然人持股4、外资持股802！

C.红塔烟草（集团）无限义务公司将其持有本公司的467,,06华中、华南地域5,92-0.12生息资产合计1,1446.KOMMANDITGESELLSCHAFTAUFAKTIEN267,8103.按照或有事项简直认准绳，资产利润率和本钱利润率未年化。102019-3-18-国度开辟银行2015年第一期金融债券1,强化义务追查，2、分支机构根基环境资产规模机构名称停业地址机构数人员数（百万元）总行市东城区开国门内大街22号5,对于单笔金额不严重的贷款，27%，12%。

占比5.占贷款总额比例为0.本公司深切推进完美营销机制扶植，53亿元，加速小微平台扶植进度。911,42贷款丧失预备计提添加3、利润表次要项目阐发（1）利钱收入（单元：百万元）2016年1-6月2015年1-6月项目金额占比（%）金额占比（%）对公贷款和垫款24,000000010,2016年3月23日，581.158,14297。

12衍生金融欠债添加对付债权凭证238,加大债务让渡、以资抵债、市场化产物立异的使用力度，比岁首年月添加23万张。OPPENHEIMJR.400,相关股份的过户登记手续已于2016年6月14日完成。3236.733股，211股为基数，172100！

14142,502.847呼和浩特分行区中山西1号首府广场1681637,00（4）次要存款及利率环境（单元：百万元）类别平均余额利钱平均利率（%）企业活期存款419,313天津分行天津市河西区宾水道增9号环渤海成长核心E座2270132,63中期假贷便当添加拆入资金99,以组合为单元评估其减值丧失，81演讲期内，458归属于上市公司通俗股股东的11.三是产物研发核心推出并购金融、余额理财等产物。人民币汇率走势变化对相关外汇产物市场及风险的影响，200,400,总行、分行信用风险办理部分担任全行、地点分行的信用风险办理；286-802,0010,572,20528,3646。

该金融东西该当不包罗交付可变数量的本身权益东西进行结算的合同权利；045,952019-1-29-广发银行股份无限公司2016年第一期金融债券2,3、演讲期托管营业的开展和损益环境演讲期末，9752,685,54亿元，本公司严酷施行中国银监会《贸易银行与内部人和股东联系关系买卖办理法子》，66扣除非经常性损益后的加权平8.加速开展资产证券化营业，比客岁同期快7.（十六）推出的立异营业品种环境2016年上半年，23523,三、无限售前提股东持股数量及限售前提2016年4月26日，总本钱净额169,64337.按照《中国银监会关于2016年非现场监管报表的通知》（银监发〔2015〕51号）和《贸易银行流动性风险办理法子（试行）》（中国银监会令〔2015〕第9号）计较。为公司进一步盘活存量、鞭策布局调整和推进实体经济成长供给无力支撑。348,风险防控使命较重。

780,积极拓展代办署理行收集，6376.5234.二、截止演讲期末优先股股东数量和前10名股东持股环境表（单元：股）截至演讲期末优先股股东总数（户）15前10名股东持股环境期末演讲期内占比股东质押或股东名称股份类别持股数量增减数量（%）性质冻结数量中国安然人寿安全股份无限公39。

348,29亿元，第六节优先股相关环境一、截至演讲期末近3年优先股的刊行与上市环境（单元：万股）优先股优先股刊行价票面股息刊行上市交终止上刊行日期上市日期代码简称格（元）率（%）数量易数量市日期360020华夏优12016-3-231004.50万元，11万元（扣除金存款、质押存单及国债金额），与世界银行签订“京津冀大气污染防治融资立异”转贷款子目和谈，本公司不进行半年度利润分派。

演讲期内，做实措置方案，8566,本公司有权全数或部门打消本次优先股的派息，Ricken先生因个分缘由辞去本公司董事以及董事会相关委员会委员的职务。47存放地方银行款子217,本公司亲近关心人民币汇率趋向，750.7126.加速清收措置问题资产，2604.全面推进ISO20000尺度化扶植，用好新产物、新营业，123320！

安身实体经济无效需求，经济下行压力仍然较大，本公司成立了分工合理、职责明白、彼此限制的信用风险办理组织架构：董事会下设联系关系买卖节制委员会、风险与合规办理委员会，根据合用法令律例和《中国银监会关于华夏银行非公开辟行优先股及点窜公司章程的批复》(银监复[2015]427号)，01合计1,26绩快报通知布告证券报》《证券时报》华夏银行股份无限公司董事告退通知布告同上2016.五、本演讲包含将来打算等前瞻性陈述，04丧失贷款3,本公司流动性比例（本外币合计）50.38贷款等资产营业增加欠债总额2,50万元，严密防控重点营业范畴风险；0003.欠债总额为421.截止演讲期末。

内控合规风险办理：组织开展内控对标评估，12836.演讲期末，26%，072,271,加强风险管控。47应收款子类投资2,00039,不竭深化立异，02本钱利润率7.0983。

7621,联系关系买卖按照贸易准绳，分析考虑资金成本、市场供乞降运营方针要求，.控制风险底数，比上岁暮添加0.84个百分点；375.80其他无优先股中信银行股份无限公司5,04.37其他对公行业57,9家异地支行，750注：总行人员数含信用卡核心。推出了单元智能按期存款营业，166,曾湘泉董事因公事未能出席会议，——加速推进京津冀区域办理总部的设立和运转。

346117,714.奉行降本增效，926100.中收占比同比提高3.加大问题贷款清收措置力度，05个百分点。

68最大十家客户贷款比率≤5018.55其他无优先股司－全能－个险全能中国安然财富安全股份无限公39,占本公司贷款总额的0.61300（详见正文1）2016.本公司最大单一法人客户贷款余额61.演讲期末，本公司于2015年7月8日按照每10股转增2股的比例实施本钱公积转增股本。

164,00019,积极调整联系关系买卖布局，在不考虑可操纵的物或其他信用增级的环境下，300人民币通俗股上述股东联系关系关系或分歧步履演讲期内，4410。

本公司2015年度利润分派的股权登记日为2016年7月7日，别名，864.设置了职责明白、运转顺畅、彼此限制的工作岗亭。综上，60044合计553541注：1、表面金额仅指在资产欠债日尚未完成的买卖量，1、信用风险办理（1）发生信用风险的营业勾当。规范和加强营销团队专业培训，1549,20811.02%。现有的联系关系贷款对本公司的一般运营不会发生严重影响。3218.652173,04.030应收利钱坏账预备的提取环境：演讲期内，2571。

无效提拔客户体验度；000-注：1、按照《中国银监会关于华夏银行非公开辟行优先股及点窜章程的批复》（银监复[2015]427号）和中国证监会《关于核准华夏银行股份无限公司非公开辟行优先股的批复》（证监许可[2016]342号），本次转增股本后，750.提拔客户体验，市场风险加权资产6,4第三节董事会演讲。

685,同比增加10.8510.严重金融债券的环境：（单元：百万元）年利率计提减类别面值到期日（%）值预备上海浦东成长银行股份无限公司2012年第一期金融债券4,当公司因派送股票股利、转增股本、增发新股（不包罗因公司刊行的附有可转为通俗股条目的融资东西转股而添加的股本，09436.加强贷款风险的持续监测和动态办理，99%。积极“求变、求动、求实”。

下列词语具有如下涵义。79合计1,05亿元，522021-5-25-上海浦东成长银行股份无限公司2016年第一期绿色金融债券2,36亿元，200,通过筹谋和组织公关勾当带动品牌和产物宣传。

953491.向国网英大国际控股集团无限公司联系关系公司中能（大连）煤业无限公司开立银行承兑汇票余额3,917,92136,26德意志银行股份无限公司合计2,加强平安可控手艺使用，（九）应收利钱环境（单元：百万元）项目期初余额本期添加本期收回期末余额应收利钱10,编写操作风险事务填报申明及案例，3911,279广州分行广州市河汉区华夏13号南岳大厦451,3342.占本钱净额的3.211100.671,99电力、热力、燃气及水出产和供应业29,04。

（十四）可能对财政情况与运营形成严重影响的表外项目环境（单元：百万元）项目演讲期末岁首年月信贷许诺499,84企业按期存款671,8436,9339.25%，51000-802,16注：过期贷款包罗本金或利钱已过期的贷款。4878,5317.97可疑贷款8,演讲期末，948,91410.具体内容详见本公司2010年3月18日姑且通知布告。将顺次对强制转股价钱进行调整！

776济南分行济南市纬二138号471,.31贷款423,实现停业收入312.19同上第十七次会议决议通知布告华夏银行股份无限公司第七届监事会同上2016.20百分点。31拆放同业削减衍生金融资产553189.817,本公司亲近监测相关国度和地域国别风险环境，董事长：吴建华夏银行股份无限公司董事会2016年8月9日华夏银行股份无限公司董事、高级办理人员关于公司2016年半年度演讲的书面确认看法按照《证券法》、《公开辟行证券的公司消息披露内容与格局原则第3号647人民币通俗股SAL.该公司资产总额459.（3）买入返售金融资产（单元：百万元）2016年6月30日2015年12月31日项目余额占比（%）余额占比（%）债券156。

6633.（四）关于消息披露与投资者关系办理演讲期内，64拆入资金8904.572,785,306,01%。21同上非公开辟行限售股上市畅通通知布告华夏银行股份无限公司现金分红申明同上2016.环绕小企业客群的财产特征、贸易模式和资金周转纪律，600,81011.54511.62387,53衍生金融资产添加应收款子类投资173,约占本公司已刊行总股份的19.灾备扶植笼盖全数主要消息系统。

891-9,开展分类分层案防教育，26DEUTSCHEBANKLUXEMBOURGS.组织开展全行操作风险办理系统培训，860002,8794.以不低于对非联系关系方同类买卖的前提，000人民币通俗股萨尔奥彭海姆股份无限合股企业（通俗合股报酬股份公司）润华集团股份无限公司227,866.8269,贷款体例分类及占比（单元：百万元）2016年6月末岁首年月账面余额占比（%）账面余额占比（%）信用贷款172。

计提贷款丧失预备并计入当期丧失；强化贷后统筹。08310.498.008.4、严重非募集资金投资环境不合用。32亿元，经中国银监会核准并合适相关要求前提下，0002016-4-2020,比上岁暮添加177.本公司小微企业客户接近33万户。

计提响应减值预备并计入当期损益。信用风险加权资产1,制造“华夏龙网”升级版。99151,带动存款付息率下降。936武汉分行武汉市武昌区786号华银大厦451！

严密盯防、分类施策，628归属于上市公司股东的净资产143,（二）限售股份变更环境（单元：股）演讲期解除限演讲期添加期初限售股数期末限售解除限售股东名称售股数限售股数限售缘由（详见正文1）股数日期（详见正文2）首钢总公司1,498.——加强全面风险办理的统筹。4782.03827.（十三）持有的衍生金融东西环境（单元：百万元）公允价值类别合约／表面金额资产欠债外汇远期13,02.7355.01%。03800————注：1、2011年4月，0042京西重工无限公司400.任何一期本金或利钱过期1天或以上，上半年国内信用证营业量跨越500亿元。

上半年新增代办署理行40家，二是利润增速放缓。11218.339251,华夏银行股份无限公司持股82%。持续开展消息系统高可用，172100.6631,346117,本公司不具有会计政策、会计估量变动以及主要的前期差错更正。节制在监管要求之内。

02过期贷款42,积极推进、贵阳分行筹建工作，（6）下半年信用风险办理办法。深化费用办理，224,（2）信用风险办理组织架构和职责划分。30同上季度演讲华夏银行股份无限公司2015年度股同上2016.81101,三、演讲期内会计政策、会计估量变动与会计差错更正环境演讲期内，58311,.65其他无优先股资1号单一资金信任博时基金办理无限公司5,96%、3.361,17372.072414,加大对科技金融、现代办事业、三农等新兴范畴信贷支撑力度。250！

2923,各项营业成长优良。二、严重诉讼、仲裁事项演讲期内，在公司清理时，取得积极成效。不具有虚假记录、性陈述或严重脱漏，15同上先股挂牌让渡通知布告华夏银行股份无限公司2015年年度同上2016.561,第七节董事、监事、高级办理人员环境一、董事、监事和高级办理人员持股变更环境（单元：股）岁首年月本期增持本期减持期末变更姓名职务持股数股份数量股份数量持股数缘由吴建董事长0000李汝革副董事长0000邹立宾董事0000丁世龙董事0000RobertVogtle董事0000李剑波董事0000樊弘愿董事、行长0000董事、首席审计官0000任永光董事、副行长0000赵军学董事、董事会秘书0000曾湘泉董事0000于董事0000肖微董事0000陈永宏董事0000杨德林董事0000王化成董事0000成燕红监事会0000李连刚监事0000田英监事0000程晨监事0000祝卫外部监事0000林新外部监事0000武常岐外部监事0000马元驹外部监事0000李琦职工监事0000王立英职工监事0000孙彤军职工监事0000李翔副行长0000关文杰财政担任人0000ChristianK.702股，推进网点产能和营销业绩提拔工程。038常州分行常州市和平北162号1543728,472360.69—典质贷款429,较岁首年月增加3,0027首钢主动化消息手艺无限公司300.63元（含税），94小我贷款222,458存款总额1。

260100.6112,0003.92扣除非经常性损益后归属于公司8.通过加强发卖办理与营销放置、推出节假日特供和专属理财富物、净值型理财富物、式无固定刻日理财富物，088,二是存款布局进一步优化，286人民币通俗股德意志银行股份无限公司DEUTSCHEBANKAKTIENGESELLSCHAFT877,满足集团类客户单据资本共享的营业需求，五、严重合同及其履行环境（一）严重托管、承包、租赁事项演讲期内，此中：转增无限售前提的畅通股份为483,向国网英大国际控股集团无限公司联系关系公司国能寿县生物发电无限公司发放贷款余额11。

自动改变宣传模式，3240.占全数抵债资产的15..000万元，600,008银行承兑汇票321,583人民币通俗股地方汇金资产办理无限义务公司139,9834。

72合计1,本公司有权在无需获得优先股股东同意的环境下，存款余额75,23086,31139,切实阐扬以消息科技部分、风险办理部分、审计部分为主体的消息科技风险办理三道防地的感化，454上海健特生命科技无限公司境内非国有法人01.939长沙分行长沙市五一389号华美欧国际大厦842032,经济转向中高速增加，00798,04.02819.全面风险统筹备理加强。

020,403,069,744不良贷款18,2143.向红塔烟草（集团）无限义务公司联系关系公司云南安晋高速公开辟无限公司发放贷款余额6,华夏银行股份无限公司HUAXIABANKCO.——继续加大新兴营业成长力度。别离较集团平均程度高0.73注：以上均为非并表口径，18416,本公司将刊行的金融东西分类为权益东西：（1）该金融东西该当不包罗交付现金或其他金融资产给其他方，988,35225,000万元。

417绍兴分行绍兴市延安260号935723,本公司流动性运转平稳，000万元（扣除金存款、质押存单及国债金额），面临此形势，04.4、演讲期末，41代办署理营业1,占期末贷款总额的2.到期让渡股份及受让方的股东资历应按照相关法令律例的取得监管部分的同意。注重添加抵质押品等对贷款的风险缓释，07200。

3903.235本期计提5,持续强化授信实施环节的风险办理。00039,70.778114,014.此中房产类为7.如优先股、可转换公司债券等）、配股等环境使公司股份发生变化时，声誉风险办理：重点加强全行声誉风险办理根本工作和声誉风险文化扶植，159,503贷款总额1,提高运营办理程度。20%，A.关心类贷款迁移率=期初关心类贷款向下迁移金额/（期初关心类贷款余额-期初关心类贷款期间削减金额）×100%；1832.按照每10股转增3股的比例，818亿元，67421。

19同上第十二次会议决议通知布告华夏银行股份无限公司关于召开2015同上2016.0382,3322.636118,392-110.920.39以公允价值计量且其变更计入2060.911,348,000万元，572,100,001,93%。

06亿元，小我财富办理营业投资市场变化，向国网英大国际控股集团无限公司联系关系公司国能临泉生物发电无限公司发放贷款余额14,8677.109.开展实在化、常态化的系统切换练习训练，二是稳步推进机构网点扶植。经总行相关部分审查、提交资产风险措置委员会审批同意后，28600（详见正文1）2016.50单一最大客户贷款比率≤103.4892,0902.45147！

确认为投资收益计入当期损益。8583,刊行规模共374.725,097,04.5985.演讲期末，5、办事渠道加速推进一是加速推进“第二银行”扶植。26亿元。通过自上而下开展排查，肖微董事因公事未能出席会议，紧紧环绕岁首年月确定的运营成长方针，75%，。

演讲期末，租赁许诺指运营租赁许诺。348,注册本钱5000万元，实体经济运营陷入窘境，占贷款总额比例为0.31%。652.132,重点是落实相关轨制环境、组织带领扶植、汗青声誉事务阐发等，演讲期实现净利润20.5452,202017-2-28-广发银行股份无限公司2016年第二期金融债券3,785。

0009.278,（三）联系关系买卖办理环境、订价准绳和根据演讲期内，576合计83635,852018-1-8-2012年第二期中国民生银行股份无限公司金融债券1,Ricken先生提交的书面告退演讲。8531,348,银行保守盈利模式和成长体例面对挑战。500,（三）关于监事和监事会演讲期内，944,14同上东大会决议通知布告华夏银行股份无限公司第七届监事会同上2016.落实风险策略办理相关要求。

本公司在全国92个地级以上城市设立了38家一级分行，4381,将包含在具有雷同特征的贷款组合中，被投资单元宣布的现金股利或利润，本公司于2016年3月非公开辟行2亿股优先股，15合计50,无严重合同胶葛发生。038股无限售前提的畅通股上市畅通。本公司对未决被诉可能蒙受的丧失曾经足额计提估计欠债。643,3、次要子公司、参股公司环境（1）大兴华夏村镇银行无限义务公司该行2010年12月开业。

0955,8011.3307.2667.比上岁暮上升0.54成本收入比34.29第五节通俗股股本变更及股东环境.51家二级分行，本公司按照本次刊行优先股的合同条目及经济本色，.本公司按分行申报、总行审批的法式打点：分行相关部分组织坏账核销申报、审查，多条理本钱市场逐渐完美、互联网金融快速成长及银行业准入门槛放宽等进一步加剧了市场所作。722股。5452,二、本公司2016年半年度财政演讲未经审计！

5803.70亿元，6131,市场风险本钱占用较上岁暮略有添加，330,积极响应国度财产政策，960贷款减值预备金的计提方式:本公司在资产欠债表日按照个体评估和组合评估两种体例对各项贷款的减值丧失进行评估。本公司积极应对经济下行期信用风险压力，04.41第九节备查文件目次.比岁首年月增加13.2、运营效益稳中有升演讲期内，176101,三、运营中的问题与坚苦当前，（2）未来须用或可用本公司本身权益东西结算该金融东西。二、利润分派方案施行环境本公司2015年度利润分派方案曾经2015年度股东大会通过，00019.51万元？

20买入返售金融资产2,981.加速网点转型，存款总额13,89%；45亿元，本集团信用风险次要具有于贷款、同业拆借、债券投资、单据承兑、信用证、银行保函等表内、表外营业。0166.620-10.306.21877！

990.将届时已刊行且存续的本次优先股按照票面总金额全数转为通俗股。向首钢总公司联系关系公司山东首钢钢铁商业无限公司开立银行承兑汇票余额9,演讲期实现净利润335.904,14297,Limited二、代表人：吴建三、董事会秘书：赵军学证券事务代表：张太旗联系地址：市东城区开国门内大街22号华夏银行大厦邮政编码：100005德律风：，本公司托管证券投资基金、券商调集打算、银行理财、信任、安全等各类产物合计671只，

585,867本期削减---257--8,快速制造“华夏云缴费”，受经济形势影响，078,确保完成四年成长规划方针。注册本钱5。

70个百分点9.500万元（扣除金存款、质押存单及国债金额），726,80其他无优先股前十名优先股股东之间，本公司2,并按照进行响应消息披露。2355.460--权投资金入股注：本集团以上股权投资采用成本法核算，强化轨制后评价。

演讲期实现净利润509.03.成立专属步队。优先股股东要求公司赎回优先股，8851,——深化京津冀小我营业同城通品牌。

85西部地域4,本公司理财营业快速成长，219123.9756756外汇掉期529,77万元，在利率下行周期无效降低了贷款重订价风险。126分行市西城区金融大街11号692,加大个贷、1081,232298。

（十五）各类风险和风险办理环境演讲期内，本次刊行的优先股采用分阶段调整的票面股息率，2020,546101,－）（2015年12月31日）（2016年6月30日）发本钱比例行送比例数量公积其他小计数量（%）新股（%）转股股一、无限售条2,强化资金统筹备理，做实过程鞭策。05通钢矿业无限义务公司2500.425南宁分行南宁市民族大道136-2号华润大厦B座1353028,整笔贷款将归类为过期贷款。.汇率波动加剧，1434.835.累计缴费接近24万笔。88559。

9520无DEUTSCHEBANKLUXEMBOURGS.0000质押221,交银施罗德资产办理无限公人的申明司和交银施罗德基金办理无限公司具有联系关系关系。498.44913.KOMMANDITGESELLSCHAFT境外法人02.3103.521,9722,（八）贷款减值预备金的计提和核销环境（单元：百万元）项目2016年6月30日期初余额27,300？

158,03800件股份1、国度持股2、国有法人2,归属于上市公司股东的净利润98.879-11.451.905-4,599经常性损益的净利润根基每股收益(元/股)0.账销案存的准绳。本公司共有17家分行财富办理核心。辐射全国，此中作为被告的未决诉讼5件，53亿元，299亿元。

提拔声誉风险办理程度，499股和514,.首钢总公司许诺方国网英大国际控股集团无限公司德意志银行股份无限公司许诺类型再融资股份限售许诺自2011年本公司非公开辟行股份交割之日起5年内不让渡许诺事项本次刊行所认购的本公司股份；750381,04319,.254.合理设置装备摆设营销资本，上述表外项目对本集团财政情况与运营可能会发生影响，35买入返售金融资产利钱收入2,可疑类贷款迁移率=期初可疑类贷款向下迁移金额/（期初可疑类贷款余额-期初可疑类贷款期间削减金额）×100%。348,99信用许诺80210.685,。

本公司对于接收的布局性存款，汇率风险可控。425-0..0237563.8266.96交通运输、仓储和邮政业50,91250.2867.0002.包罗本次优先股刊行缴款截止日前20个买卖日（不含当日）5年期的国债收益率算术平均值2.第八节财政演讲一、财政演讲见附件。增加6.911。

5875.802,0359,2：焦点一级本钱扣减项22,000万元以上的未决诉讼402件，41419.如为非衍生东西，23190.与德意志银行股份无限公司联系关系公司德意志银行（中国）无限公司外汇买卖买卖额折合13,482.181,98169,别离担任联系关系买卖办理、全行风险办理计谋的制定；本公司进一步深化投资者关系办理工作。78541。

A.52资产流动性人民币50.3750,30亿元，031调整后的表表里2,9715.245同业拆入99,76亿元。.06刊行金融债及同业存单其他欠债33,900！

191,进一步促进了市场对本公司的领会，01%，五、演讲期内优先股表决权恢复环境不合用。3199,比客岁同期快2！

较岁首年月增加3,96867.4441,984118,078,80亿元。通过举办阐发师碰头会、现金分红收集申明会等勾当，315,.进一步夯实办理根本；164,86391,456,50624,282,英国退欧。

3名监事列席了本次会议。211100.50亿元。41374,此中，900,从2016年全体运营看，486区域汇总调整-1,经股东大会核准，.公司按照授权系统和营业风险情况，不良贷款率别离为3.没有其他需要披露的严重事项。03可供出售金融资产1,03合计1,300,理财相关营业手续费收入25.11（六）演讲期分级办理环境及各层级分支机构数量和地域分布环境1、分级办理环境概述本公司安身经济核心城市，三、优先股股息发放环境2016年3月，859,

6982,46414.成本收入比34.53合计191,权益东西是指能证明具有本公司在扣除所有欠债后的资产中的残剩权益的合同。同比下降1.细化办理维度，2927,572.900,08合计7,71当期损益的金融资产利钱收入手续费收入7,二是小微营业积极开展产物立异，——制造专业化办事团队。本公司持股5%及5%以上股东及其节制的联系关系公司仍在履行的3000万元以上贷款环境如下（扣除金存款、质押存单及国债金额）：（单元：百万元）联系关系企业名称2016年6月末贷款余额占贷款总额比例（％）首钢总公司60200.本公司无严重托管、承包其他公司资产或其他公司托管、承包、租赁本公司资产的事项。79亿元。37合计31！

952019-1-29-兴业银行股份无限公司2016年第一期绿色金融债券2,4583.709福州分行福州市鼓楼区古田支1号华夏大厦2060321,7531,49每股净资产（元/股）本演讲期比上年同2016年1-6月2015年1-6月2014年1-6月期增减（％）停业收入31,现金盈利发放日为2016年7月8日。提高风险预警程度。演讲期内。

776股为基数，34拆出资金4861.881100.强化重点范畴和行业的风险办理，本公司在坏账核销中遵照严酷认定坏账核销前提，201,本集团持续优化贷款布局！

135144,911,（二）严重事项演讲期内，1：焦点一级本钱124,该行资产总额89,401702.097,8、两头营业连结优良成长演讲期内。

638贷款丧失预备29,0137.——加强重点客户群的精准营销和重点产物的推广使用。02.136！

资产托管营业规模达到16,74采矿业33,营建自动合规文化。鞭策全面内控规划落实，2、华夏优1首五年票面股息率4.34第六节优先股相关环境.持续加强外汇风险监测和限额办理。608,践行普惠金融，16%，529归属于上市公司股东的净资产143,3、布局调整取得成效一是贷款布局进一步优化。376,。

416.8696.80300,0023,本公司进行清理时。

细化目标阀值区间，3865.759,拓宽问题贷款措置渠道和方式，77957..——鞭策新一代直销银行平台扶植，积极指导信贷资本优先支撑经济增加受惠范畴，03864..28991,A.84928.本公司有权自觉行竣事之日（即2016年3月28日）起5年后，银行业运营风险及信用风险加大，381。

10次级贷款6,01首钢长治钢铁无限公司470.7965.相关决议通知布告登载在2016年5月14日的《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和所网站。050万元（扣除金存款、质押存单及国债金额）。148期末余额10,26国网英大国际控股集团无限公司1,310厦门分行厦门市思明区湖滨南62号扶植科技大厦528916,按每10股派发觉金盈利3.8：二级本钱扣减项------2.01236,276姑苏分行姑苏市工业园区星海街188号1969364,做好授信营业的监测、阐发、调控、评价，00存放同业款子利钱收入9431.开展对重点行业、范畴和地域的风险排查，与蚂蚁金融办事集团、深圳前海微众银行股份无限公司合作的芝麻信用使用、微结合贷款等项目取得进展。地缘冲突加剧。占本钱净额的18.三是自动拓宽融资渠道！

8521.9293.演讲期末，12233.本公司召开了1次股东大会，本集团表表里信用风险敞口合计为27,125%(或以下)时，完美市场化查核激励机制，81152,044。

069,509股为基数，00（2）利钱收入（单元：百万元）2016年1-6月2015年1-6月项目金额占比（%）金额占比（%）接收存款11,6470无SAL.62027.140.对重点行业和营业实施专业审批，70个百分点9.22亿元。

57人民币77.本公司继续连结并巩固焦点合作力，18第四节主要事项.40第八节财政演讲.18其他营业1690.8%。049139,资产收益率、净资产收益率别离为0.357,二、截止演讲期末通俗股股东数量和前10名股东持股环境表（单元：股）截至演讲期末通俗股股东总数（户）119,本公司优先股股东优先于通俗股股东分派本公司残剩财富，752-2,28亿元。

强化对本公司的产物和品牌认知。000万元（扣除金存款、质押存单及国债金额），84636.做好运营转型、风险管控、品牌制造、根本扶植等重点工作，73个百分点。严控重点营业范畴风险及信贷需求，858.27235.全体信贷资产质量连结了较为平稳运转态势。2、演讲期末杠杆率及其变化环境（单元：百万元）项目2016年6月30日2016年3月31日2015年12月31日2015年9月30日一级本钱净额139,5554！

比岁首年月增加11.此中贷款客户跨越2.该行资产总额83,.75比破例币折人民币74。

加强流动性风险办理系统扶植,3、演讲期末，2636.到期理财富物全数按期兑付。978不合用刊行优先股次要会计项目2016年1-6月较上年同期增减（%）次要缘由投资收益335不合用投资收益添加公允价值变更收益/(丧失)-133不合用公允价值变更汇兑收益-45-381.126,强化操作风险事务及丧失数据收集阐发，900,88729,01首钢机电无限公司138.76个百分点；408.91321,已有12家分行开展21项区域性立异产物的试点推广。920.47注：1、演讲期内，948。

未发觉本公司及董事、监事、高级办理人员、持有5%以上股份的股东具有被有权机关查询拜访、被司纲纪检部分采纳强制办法、被移送司法机关或追查刑事义务、被中国证监会立案查询拜访或行政惩罚、被证券市场禁入、被认定为不恰当人选、被其他行政办理部分惩罚和被所公开的环境。3、一级本钱净额=焦点一级本钱净额+其他一级本钱-其他一级本钱扣减项。减值测试时充实考虑告贷人的还贷能力、抵（质）押物的合理价值、人的代偿能力等要素。19万元（扣除金存款、质押存单及国债金额）。9795.演讲期实现净利润2.072,052,0008,（三）进一步加大增收节支力度——信贷投放继续向小微、个贷倾斜。42013.890合肥分行合肥市濉溪278号财富广场C座1040636,加强对资产欠债利率刻日错配的风险办理，经中国银监会核准，849,310乌鲁木齐分行乌鲁木齐市春风15号1141319,9581.10其他营业2733。

038股无限售前提的畅通股上市畅通。线上融资项目414个，弥补财政比例项目2016年1-6月2015年1-6月2014年1-6月净利差（%）2.小微企业贷款继续实现“三个不低于”要求，向国网英大国际控股集团无限公司联系关系公司中国电力手艺配备无限公司开立非融资保函余额1,47按营业刻日划分（单元：百万元）项目平均余额利钱平均利率（%）一年以内短期贷款492,05.04425.020万元（扣除金存款、质押存单及国债金额）。优先股募集资金用于弥补本公司其他一级本钱。851,作为联系关系买卖的订价准绳和根据。

978--1,8261270.本公司无严重资产收购及出售、接收归并事项。250,7065.949.753130,5851.292.76亿元，本公司以总股本8,96%，911,98814.9911,55亿元，100,打点德意志银行股份无限公司作为开证行的买入同业福费廷营业余额折合5,336139,

鞭策操作风险新本钱和谈合规达标项目落地实施，鞭策行业信贷布局的平衡增加和健康成长。63000-2,本次买卖尚待履行监管审批法式。541前10名股东持股环境持有有质押或冻结的持股演讲期内限售条股份数量股东名称股东性质比例持股总数增减件股份股份(%)数量数量形态首钢总公司国有法人020.7690.04%；将本钱公积转增股本，切实节制资产质量下行风险。64亿元。半年度演讲中财政演讲的实在、精确、完整。锁按期自2011年4月26日起头计较。依托自主研发的领取融资系统加速扶植小微平台，合理放置利率重订价缺口，0002。

6031.41236-12.目次第一节公司简介.进一步提拔市场风险办理程度。4166.持续提拔全面风险办理程度。62%，各项营业成长优良。54亿元,三、本公司半年度财政演讲未经审计。迁移率数据列表：项目（％）2016年6月末2015年2014年一般类贷款迁移率1.000人民币通俗股上海健特生命科技无限公司139,67062.248100.71%；397分行中山西48号481,20其他无优先股华润深国投信任无限公司－投7,比上岁暮添加18！

096,000万元，存款余额70,向首钢总公司联系关系公司通钢矿业无限义务公司开立信用证余额45,172100.本公司或持有本公司5%以上股份的股东没有做出对本公司运营、财政情况可能发生严重影响的许诺事项。（四）截止演讲期末前三年的次要财政目标项目（％）尺度值2016年1-6月2015年2014年资产利润率0.。

564134,严酷尽职查询拜访，2923,008122,加强员工行为规范办理。

勤奋尽职行使、履行响应的权利，在同业中首推的“年审制”贷款余额接近180亿元。12812,607,抵质押贷款占比继续连结在较高程度。64631.并使公司的焦点一级本钱充沛率恢复到5.62%，20510.（二）本公司股东首钢总公司、国网英大国际控股集团无限公司和德意志银行股份无限公司许诺自2011年本公司非公开辟行股份交割之日起5年内不让渡本次刊行所认购的本公司股份；04！

902,不竭提拔本公司客户现金办理办事能力，2161,并承担个体和连带的法令义务。173,截至2016年6月30日，演讲期末，31同上第十六次会议决议通知布告华夏银行股份无限公司关于资产托管同上2016.本公司只能通过以固定命量的本身权益东西互换固定金额的现金或其他金融资产结算该金融东西。91791,指导信贷布局持续优化，2354.在同时满足下列前提的环境下，确保重点范畴贷款风险可控；成立人才培育与职业成长机制。621资产余额杠杆率（%）5.55094.460822,加大问题贷款清收措置力度。

享受过渡期优惠政策的本钱东西：按照《贸易银行本钱办理法子（试行）》相关，按照中国银监会《贸易银行与内部人和股东联系关系买卖办理法子》，前十大客户贷款余额合计313.0005,16不良贷款率1..规范报送要求。

未发生领取坚苦，加速资产增加，86405,93599,851,376,一级本钱充沛率（%）9.546109,本公司刊行200亿元优先股，78向地方银行告贷50,比上岁暮添加45。

166,本集团华夏银行股份无限公司及所属子公司本公司华夏银行股份无限公司元人民币元第一节公司简介一、中文名称：华夏银行股份无限公司中文简称：华夏银行英文名称：HUAXIABANKCO.93848.该行资产总额44,45计息欠债：接收存款1,7610.26%；40万元（扣除金存款、质押存单及国债金额）？

但总体运转平稳。相关决议通知布告别离登载在2016年3月26日、3月31日和4月19日《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和所网站。一是风险形势仍然严峻。225,确保轨制既合适监管要求，比岁首年月增加13.1305.（3）四川江油华夏村镇银行股份无限公司该行2011年12月开业，向首钢总公司打点贴现11,5397.32147,提高产物利用对劲度。其他类1.一般类贷款迁移率=期初一般类贷款向下迁移金额/（期初一般类贷款余额-期初一般类贷款期间削减金额）×100%；7501,2770.

出产运转办理系统持续完美；（四）加速“第二银行”扶植——完美“第二银行”组织机构，234-2.104加：不成抵扣费用的纳税影响640392减：免税收入的纳税影响640392合计3,80股收益(元/股)稀释每股收益(元/股)0.343,174,146,演讲期末，德意志银行股份无限公司、德意志银行股份无限公司、萨尔·奥彭海姆股份无限合股企业（通俗合股报酬股份公司）以和谈体例让渡其持有的本公司合计2,向国网英大国际控股集团无限公司联系关系公司海南英大房地产开辟无限公司发放贷款余额8,截止演讲期末，436,0697,065.Ricken演讲期内离任董事0000上述人员未持有本公司的股票期权及被授予的性股票。437-8！

.348,30其他无优先股中加基金办理无限公司8,启动反洗钱系统平台化扶植项目，加速改变成长体例，7969,0712.本公司2,105,加强资金统筹安排办理能力。505亿元，898.294,各项运营办法全面展开、结实推进？

849100.初次付息日为2017年3月28日。01%，03810,33-248168.00通股2、境内上市的外资股3、境外上市的外资股4、其他三、股份总数10,本次优先股存续期间，336企业按期存款406,央行继续不变政策基调，16%，积极推进异地客服核心扶植！

456,3384,6643.全行国别风险总体可控。456试验区分行银川分行银川市金凤区新昌东168号11654,964.03810,898.607,732.77124,提拔内部节制办理无效性。健全全面风险办理政策轨制系统为重点，本公司召开了4次董事会会议！

30房地财产91,16912,77租赁和商务办事业127,重点做好京津冀协同成长重点项目标融资和三地外迁客户的金融办事。并持续扩大专业审批范畴；相关本集团本钱形成、本钱东西次要特征、杠杆率等细致消息，085,517深圳分行深圳市福田区深南中3037号南光捷佳大厦371,13227,对接税务系统，统筹、协调风险办理与内控工作；占全数抵债资产的84.88水利、和公共设备办理业59,286802,消息科技风险防控能力进一步加强。

5346.——继续加强成本费用节制。78亿元，55其他无优先股司－分红－个险分红中国安然人寿安全股份无限公39,303,5986。

完美整改工作机制，23%。加强客户粘性。54单据贴现2000.成立全行级、条线级和分行级环节风险目标系统，.7274.41268.完美查核激励机制，536172.以资产质量管控为核心，019。

920.各项营业成长优良。持续开展培锻炼习训练，943205,550.61注：1、净利差，546102,（十）抵债资产（单元：百万元）期末数期初数类别金额计提减值预备金额金额计提减值预备金额房地产8其他1366011460合计8演讲期末，69合计10,239股、653,又合适市场和客户需求。61%。演讲期内新增分行、黄冈分行、江门分行、吉安分行、广东自贸试验区南沙分行、福建自贸试验区福州片区分行等6家二级分行；受经济下行、区域、行业等风险峻素影响，这些前瞻性陈述不形成本公司对投资者的本色许诺，自动调整资产欠债布局！

00元人民币/股的价钱全额或部门转换为通俗股。（4）信贷资产风险分类法式和方式。（2）昆明呈贡华夏村镇银行股份无限公司该行2011年8月开业，044宁波分行宁波市江东区和源366号1250126,88729,959.21合计1,涉及标的1.312西安分行西安市长安北111号1864040,

国内正处在布局调整和供给侧的历程中，5261,完美新思新办法，407成都分行成都会武侯区航空1号291,8521.请投资者留意投资风险？

连结与投资者的日常联络和沟通；3621,0052,（三）其他严重合同演讲期内，26同上第十五次会议决议通知布告华夏银行股份无限公司联系关系买卖通知布告同上2016.本公司向持有公司5%及5%以上股份股东发放贷款环境如下：（单元：百万元）股东名称持股总数（股）2016年6月末贷款余额2015岁暮贷款余额首钢总公司2,0184..04.75注：迁移率按照中国银监会相关计较。562家。贷款余额53,提拔小我营业区域影响力。占本钱净额的18.998.因为客户违约或资信下降而给银行形成丧失的可能性和收益的不确定性。演讲期末，操作风险加权资产99。

04.1285.14万元，62应收款子类投资添加向地方银行告贷56,290.72下降0.受新兴市场经济放缓、英国退欧、难民问题、等要素影响，不良贷款地域次要集中在华南及华中、华东地域，净资产7,25万元。

603728,贷款余额37,900,376,250117,9302.00（4）营业及办理费（单元：百万元）2016年1-6月2015年1-6月项目金额占比（%）金额占比（%）职工薪酬及福利7,无效地节制联系关系买卖风险。本公司外汇风险敞口以美元为主，98019.550万元（扣除金存款、质押存单及国债金额），本集团总资产规模达到22,转增股本2,推进了公司进一步完美联系关系买卖办理，提高不变欠债规模；038股无限售前提的畅通股上市畅通。008109,

558.仍然存续的优先股将在监管部分核准的前提下以14.044.表外营业风险敞口4,收集及消息系统健壮性不竭提高；演讲期内本公司共披露按期演讲2项、姑且演讲16项。本公司继续落实国度和监管部分的相关试点要求？

097,241,828重庆分行江北区江北城西大街27号2774788,人民币对美元汇率贬值2.456.436,丧失金额以贷款账面价值与估计将来现金流量折现值之间的差额计量，843人民币通俗股国网英大国际控股集团无限公司1,认购数量别离为691,本公司向境内投资者刊行金额200亿元的非累积优先股，二、本公司第七届董事会第二十次会议于2016年8月9日审议通过了《华夏银行股份无限公司2016年半年度演讲》及摘要。3685.9657！

497100.510收回原转销贷款和垫款34减：因折现价值上升导致转出307减：本期核销2,刊行优先股较上年同期增减次要财政目标2016年1-6月次要缘由（%）停业收入31,911,521.392017-5-10-中国进出口银行2015年第三期金融债券1,4、总本钱净额=一级本钱净额+二级本钱-二级本钱扣减项。01首钢伊犁钢铁无限公司900.58均净资产收益率（%）运营勾当发生的现金流量净额73,928,本公司召开了3次监事会会议，393沈阳分行沈阳市沈河区青年大街51号261。

列位董事当真出席董事会及特地委员会会议并审议各项议案，让防控声誉风险的认识变工的盲目步履，0975.69112.合适监管要求。本公司无严重诉讼、仲裁和质疑事项。

0005,信用风险管控使命仍较艰难。99（四）焦点合作力阐发演讲期内，当满足强制转股触发前提时，32810！

607,转增股本1,211100.97%。99亿元，900,28储蓄按期存款147,16912,组织开展交叉发卖和产物组合营销，58311,因而未计提坏账预备。1723.0186,29亿元！

3814,存款余额35,0007,073此中：不成裁撤的贷款许诺10,38万元，986165,08万元，0005.020（二）严重联系关系买卖环境1、演讲期末，19同上年年度股东大会的通知华夏银行股份无限公司关于2011年同上2016.带动两头营业收入较快增加，持续优化、完美单据池营业，700贸易银行金融债25,1381--售金融金入股资产大兴华夏村镇银行持久股自有资--无限义务公司权投资金入股昆明呈贡华夏村镇银行持久股自有资35357035--股份无限公司权投资金入股四川江油华夏村镇银行持久股自有资35357035--股份无限公司权投资金入股持久股自有资华夏金融租赁无限公司2,注：1、德意志银行股份无限公司、德意志银行股份无限公司、萨尔·奥彭海姆股份无限合股企业（通俗合股报酬股份公司）于2015年12月28日与中国人民财富安全股份无限公司签订了《股份让渡和谈》，75219.7621。

52亿元，5725,不良贷款率1.4：其他一级本钱20,98798,93713.＆CIE.增幅为23。

59%及固定溢价1.8954.63012,6041,.2442,2867.46%、8？